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2026-08-11 18:06:30 +08:00
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财务管理/财务管理产品确认表.md
+37 -32
View File
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# 财务管理产品确认表
> 版本：V1.0
> 版本：V1.1
> 创建日期：2026-08-10
> 状态：首期人工简化财务口径已确认；后续 F2-F4 待确认项不阻塞本轮 F1 修复
> 适用范围：客户账户、客户应收应付、客户对账单、结算单应收/应付、收付款核销、发票、费用分析和利润
> 状态：一期 5 页范围已确认
> 适用范围：客户账户、客户应收应付、客户对账单、结算单应收、结算单应付
> 技术方案说明：服务边界、跨服务访问、事件幂等、金额存储、状态留痕和正式模块发布方式已按当前仓库架构直接确认，不再要求产品确认；以 XLSX 的“技术结论”工作表为准。
正式技术决策见：[财务服务边界设计](财务服务边界设计.md)。
一期领导验收及接口事实以[财务一期五页产品与接口验收契约](财务一期五页产品与接口验收契约.md)为准；本文后续 F2-F4 历史问题不自动进入一期。
产品回传版 XLSX 的逐项复核和剩余确认门禁见：[财务管理产品确认版差异与剩余待确认](财务管理产品确认版差异与剩余待确认.md)。
## 一、确认说明
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| 实施复杂度 | 首期全部由平台财务人工填写账单、收款和成本表单并上传凭证；不建设自动银行对账、自动核销、复杂审批、钱包、发票或总账 |
| 审批复杂度 | 首期不做强制双人复核和金额分级审批；保留独立权限、操作原因和完整审计 |
| 成员停用 | 客户子用户停用只撤销访问权限；客户账单、应收、余额等仍归客户企业，不触发财务单据转交；历史保留操作人快照 |
| 一期页面 | 只做客户账户、客户应收应付、客户对账单、结算单应收、结算单应付；费用分析和利润表不进菜单/路由 |
| 客户账户性质 | 财务往来派生总览，不是钱包；删除手动充值、预收、可消费余额和自动扣款入口 |
| 费用来源链路 | 入库单费用和柜子费用必须审核、标记参与结算并发布到 Finance 来源池后，才能生成对账单/结算单 |
## 二、全量范围确认
| 编号 | 范围 | 建议结论 | 最终结论 | 状态 |
|---|---|---|---|---|
| S1 | 客户账户 | 做预充值、冻结、解冻、扣款、退款和账户流水；账户余额与应收核销分开，任何抵扣都产生核销记录 | 待填写 | 待确认 |
| S2 | 客户应收 | 做客户费用池、对账单、应收单、到期/逾期、收款、部分核销、结清、反核销 | 待填写 | 待确认 |
| S3 | 客户应付 | 仅在确有平台向客户付款的业务场景时启用；否则不开放菜单和数据方向 | 待填写 | 待确认 |
| S1 | 客户账户 | 做预充值、冻结、解冻、扣款、退款和账户流水；账户余额与应收核销分开，任何抵扣都产生核销记录 | 只做账单、收款和应收应付来源派生的财务往来总览；不做钱包、预收、充值和自动扣款 | 已确认 |
| S2 | 客户应收 | 做客户费用池、对账单、应收单、到期/逾期、收款、部分核销、结清、反核销 | 纳入一期 5 页；平台财务操作，客户只读 | 已确认 |
| S3 | 客户应付 | 仅在确有平台向客户付款的业务场景时启用；否则不开放菜单和数据方向 | 客户应收应付页按来源方向展示；没有真实 PAYABLE 来源时为空，不造模拟数据 | 已确认 |
| S4 | 客户对账单 | 按客户 + 币种 + 账期生成，支持平台内部复核、发送、关闭和财务重开；客户只读查看 | 平台财务出账，客户只读，异议线下反馈 | 已确认 |
| S5 | 供应商应付 | 做供应商成本池、供应商对账、应付单、付款、付款核销和反核销 | 待填写 | 待确认 |
| S6 | 发票 | 做发票申请、开票登记、票号/文件关联、红冲和作废；不直接假定外部开票平台 | 待填写 | 待确认 |
| S7 | 费用分析 | 按费用项目、客户、供应商、期间统计发生额、已结算额和余额，支持钻取来源单据 | 待填写 | 待确认 |
| S8 | 利润 | 支持客户、货柜、单票、月份维度；收入、成本、分摊、汇率和利润率必须可追溯 | 待填写 | 待确认 |
| S5 | 供应商应付 | 做供应商成本池、供应商对账、应付单、付款、付款核销和反核销 | 结算单应付纳入一期；只使用具有供应商和真实来源的 CNY 应付费用，付款人工登记 | 已确认 |
| S6 | 发票 | 做发票申请、开票登记、票号/文件关联、红冲和作废；不直接假定外部开票平台 | 一期不做，不设计菜单、路由或按钮 | 已确认 |
| S7 | 费用分析 | 按费用项目、客户、供应商、期间统计发生额、已结算额和余额，支持钻取来源单据 | 一期不做，不进菜单/路由 | 已确认 |
| S8 | 利润 | 支持客户、货柜、单票、月份维度；收入、成本、分摊、汇率和利润率必须可追溯 | 一期不做，不进菜单/路由；应付页删除利润字段和利润审批 | 已确认 |
## 三、F0 财务底座确认
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| 编号 | 需要确认的事项 | 建议结论 | 最终结论 | 状态 |
|---|---|---|---|---|
| F1-01 | 账单聚合维度 | 客户 + 币种 + 账期；不同币种不合并 | 首期只支持 RMB/CNY；支持多种费用项；多笔订单分别出账 | 已确认 |
| F1-02 | 生成方式 | 支持按筛选结果人工生成；后续可增加定时生成，但不得重复出账 | 待填写 | 待确认 |
| F1-02 | 生成方式 | 支持按筛选结果人工生成；后续可增加定时生成，但不得重复出账 | 按截止时间或财务勾选合格来源生成；同一来源版本不得重复进入有效对账单 | 已确认 |
| F1-03 | 账单状态 | DRAFT → ISSUED → CLOSED；客户只读，异议线下反馈后由平台财务调整或作废重开 | 客户不在线确认/争议，平台财务手工处理 | 已确认 |
| F1-04 | 应收状态 | OPEN → PARTIALLY_SETTLED → SETTLED；到期后增加 OVERDUE 标记，不改变余额 | 客户账期由客户配置，默认 30 天；到期日按账单日期+客户账期计算 | 已确认 |
| F1-05 | 客户确认 | 首期不做客户在线确认/争议；客户只读查看，异议线下反馈 | 客户不能操作，由平台财务处理 | 已确认 |
| F1-06 | 收款登记 | 首版人工登记到账日、金额、币种、方式、凭证号、附件和登记人 | 平台财务人工填写收款表单并上传收款凭证图片 | 已确认 |
| F1-07 | 核销关系 | 支持一笔收款核销多张应收、一张应收被多笔收款核销；禁止跨币种和超额 | 一笔客户付款可分配到多张账单；财务分别填写各账单对应金额并关联同一收款凭证；首期不处理预收、多收、手续费、退款 | 已确认 |
| F1-08 | 反核销/作废 | 独立高风险权限，填写原因并保留原记录；不物理删除 | 待填写 | 待确认 |
| F1-08 | 反核销/作废 | 独立高风险权限，填写原因并保留原记录；不物理删除 | 首期不做复杂反核销；未收单据可作废，已出账调整/作废重开必须留原因、版本和原记录 | 已确认 |
| F1-09 | 出账后调整 | 已出账冻结；平台财务通过调整/作废重开形成新版本，保留原金额和原因 | 仅平台财务手工调整，不允许客户修改 | 已确认 |
| F1-10 | 预收/多收/手续费/退款 | 单独建模为预收、其他应付款或退款，不直接冲减应收金额 | 待填写 | 待确认 |
| F1-10 | 预收/多收/手续费/退款 | 单独建模为预收、其他应付款或退款，不直接冲减应收金额 | 一期全部不做；不设计钱包或预收入口 | 已确认 |
## 五、F2 供应商应付与结算确认
| 编号 | 需要确认的事项 | 建议结论 | 最终结论 | 状态 |
|---|---|---|---|---|
| F2-01 | 成本来源 | 只有具备供应商、付款主体、成本凭证、币种金额和成本归属的来源才能进入应付池 | 待填写 | 待确认 |
| F2-02 | 成本确认节点 | 以供应商账单/业务完成/内部审核中确定一个正式节点；确认后冻结成本快照 | 待填写 | 待确认 |
| F2-03 | 供应商账单 | DRAFT → INTERNAL_REVIEW → SENT → CONFIRMED → CLOSED；差异走争议/补差/冲销 | 待填写 | 待确认 |
| F2-04 | 应付状态 | OPEN → PARTIALLY_PAID → PAID；到期增加 OVERDUE 标记 | 待填写 | 待确认 |
| F2-05 | 付款与核销 | 付款单独登记，支持多对多付款核销；禁止跨币种和超额 | 待填写 | 待确认 |
| F2-06 | 审批 | 应付确认和付款前复核使用独立权限；是否需要金额分级审批待确认 | 待填写 | 待确认 |
| F2-07 | 预付/押金/代付/退款 | 不混入普通应付余额，单独建模并保留关联单据 | 待填写 | 待确认 |
| F2-08 | 当前人工 PAYABLE 明细 | 仅作为待补充来源，不得直接视为供应商应付闭环 | 待填写 | 待确认 |
| F2-01 | 成本来源 | 只有具备供应商、付款主体、成本凭证、币种金额和成本归属的来源才能进入应付池 | 一期只接具备供应商、真实业务来源、审核、参与结算和 CNY 金额的 PAYABLE 来源 | 已确认 |
| F2-02 | 成本确认节点 | 以供应商账单/业务完成/内部审核中确定一个正式节点；确认后冻结成本快照 | 费用审核通过、参与结算并发布后进入 Finance；来源版本冻结 | 已确认 |
| F2-03 | 供应商账单 | DRAFT → INTERNAL_REVIEW → SENT → CONFIRMED → CLOSED；差异走争议/补差/冲销 | 一期不单独做供应商对账页，直接在结算单应付中生成、审核和付款 | 已确认 |
| F2-04 | 应付状态 | OPEN → PARTIALLY_PAID → PAID；到期增加 OVERDUE 标记 | DRAFT → PENDING_REVIEW → ISSUED → PARTIALLY_PAID → PAID；可拒绝/作废并留痕 | 已确认 |
| F2-05 | 付款与核销 | 付款单独登记，支持多对多付款核销；禁止跨币种和超额 | 平台财务人工登记付款表单和凭证；不得跨供应商或超额 | 已确认 |
| F2-06 | 审批 | 应付确认和付款前复核使用独立权限；是否需要金额分级审批待确认 | 使用独立审核权限；一期不做金额分级或强制双人 | 已确认 |
| F2-07 | 预付/押金/代付/退款 | 不混入普通应付余额，单独建模并保留关联单据 | 一期不做 | 已确认 |
| F2-08 | 当前人工 PAYABLE 明细 | 仅作为待补充来源，不得直接视为供应商应付闭环 | 没有供应商、审核和发布事实的明细不得进入结算单应付 | 已确认 |
## 六、F3 客户账户与发票确认
| 编号 | 需要确认的事项 | 建议结论 | 最终结论 | 状态 |
|---|---|---|---|---|
| F3-01 | 账户余额性质 | 明确是客户预付款余额还是平台内部授信；充值必须有到账凭证，余额变更原子落流水 | 待填写 | 待确认 |
| F3-02 | 账户与应收关系 | 账户扣款可以核销应收，但不得直接修改应收原金额；余额、扣款、核销三条记录均保留 | 待填写 | 待确认 |
| F3-03 | 冻结与解冻 | 明确冻结触发、解冻人、原因、部分冻结和失败补偿 | 待填写 | 待确认 |
| F3-04 | 退款 | 退款必须关联原充值/收款，记录审批、到账方式、退款凭证和余额恢复规则 | 待填写 | 待确认 |
| F3-01 | 账户余额性质 | 明确是客户预付款余额还是平台内部授信；充值必须有到账凭证，余额变更原子落流水 | 不是资金余额；客户账户页只展示账单、收款和费用来源派生指标 | 已确认 |
| F3-02 | 账户与应收关系 | 账户扣款可以核销应收，但不得直接修改应收原金额；余额、扣款、核销三条记录均保留 | 不做账户扣款；收款只通过结算单分配更新未收余额 | 已确认 |
| F3-03 | 冻结与解冻 | 明确冻结触发、解冻人、原因、部分冻结和失败补偿 | 不做钱包冻结/解冻；待出账金额由合格未出账来源派生 | 已确认 |
| F3-04 | 退款 | 退款必须关联原充值/收款，记录审批、到账方式、退款凭证和余额恢复规则 | 一期不做充值和退款 | 已确认 |
| F3-05 | 发票主体 | 明确开票主体、税率、含税/未税、发票类型和客户抬头校验 | 待填写 | 待确认 |
| F3-06 | 开票流程 | 申请 → 审核 → 开票登记 → 票据/文件关联；红冲、作废不可删除原票 | 待填写 | 待确认 |
| F3-07 | 外部平台 | 首版可人工登记，外部开票平台和银行流水接口另定接入契约 | 待填写 | 待确认 |
@@ -130,13 +135,13 @@
| 编号 | 需要确认的事项 | 建议结论 | 最终结论 | 状态 |
|---|---|---|---|---|
| F4-01 | 收入口径 | 按已确认/已发布应收还是已收款确认收入，二者报表分开显示 | 首期只统计 CNY 账单，不做汇率和月结，只按账单统计 | 已确认 |
| F4-02 | 成本口径 | 按已确认应付还是已付款确认成本，二者报表分开显示 | 单票成本直接归属单票；整柜公共成本进入柜次池 | 已确认 |
| F4-03 | 分摊维度 | 支持客户、订单、单票、柜次、费用项目；明确公共成本分摊算法 | 单票按单票真实成本；整柜清关、拖车等公共成本按体积分摊 | 已确认 |
| F4-04 | 汇率 | 明确交易日、账单日或月末汇率，以及本位币和汇兑损益 | 待填写 | 待确认 |
| F4-05 | 期间锁定 | 月结后报表冻结；调整通过新期间补差/冲销反映 | 首期不做月结；只按账单统计，暂不生成月结快照 | 已确认 |
| F4-06 | 利润维度 | 客户、货柜、单票、月份均支持；每个结果可钻取到收入、成本、分摊和原始单据 | 待填写 | 待确认 |
| F4-07 | 导出与权限 | 导出按财务数据权限控制，客户不可见供应商成本和内部利润 | 待填写 | 待确认 |
| F4-01 | 收入口径 | 按已确认/已发布应收还是已收款确认收入，二者报表分开显示 | 费用分析/利润表一期不做 | 已确认 |
| F4-02 | 成本口径 | 按已确认应付还是已付款确认成本，二者报表分开显示 | 费用分析/利润表一期不做；来源成本仍用于应付结算 | 已确认 |
| F4-03 | 分摊维度 | 支持客户、订单、单票、柜次、费用项目；明确公共成本分摊算法 | 一期只为来源和结算保留真实分摊，不开发利润分析页面 | 已确认 |
| F4-04 | 汇率 | 明确交易日、账单日或月末汇率，以及本位币和汇兑损益 | 一期只支持 CNY，不做汇率 | 已确认 |
| F4-05 | 期间锁定 | 月结后报表冻结；调整通过新期间补差/冲销反映 | 一期不做月结 | 已确认 |
| F4-06 | 利润维度 | 客户、货柜、单票、月份均支持；每个结果可钻取到收入、成本、分摊和原始单据 | 一期不做利润表 | 已确认 |
| F4-07 | 导出与权限 | 导出按财务数据权限控制，客户不可见供应商成本和内部利润 | 一期无利润菜单、路由或权限 | 已确认 |
## 八、全量验收主链路